Законопроект о лимите на переводы без открытия счета в размере 100 тысяч рублей принят в первом чтении

Госдума приняла в первом чтении законопроект, который устанавливает максимальный разовый порог в 100 тысяч рублей при переводе денежных средств без открытия банковского счета и при упрощенной идентификации клиента. Поправка в антиотмывочной закон была внесена в парламент правительством в декабре 2023 года. Депутат Олег Димов подчеркнул, что сейчас в соответствии с 115-ФЗ банки не проводят идентификацию физического лица при осуществлении переводов денежных средств по его поручению без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, если его сумма не превышает 15 тыс. рублей. Однако, максимальная сумма указанных переводов, при осуществлении которых возможно проведение упрощенной идентификации, законодательно никак не ограничена. Данный законопроект предлагает установить такую максимальную сумму в размере 100 тысяч рублей. Заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд отметил, что основной массив переводов без открытия счета (85-90%) совершается сейчас на сумму менее 100 тыс. рублей. Таким образом, под законопроект подпадут 10-15% от всего объема таких операций. Принятие законопроекта позволит повысить прозрачность перевода без открытия счета и в целом снизить риски незаконных финансовых операций с их использованием. Законопроект также повышает максимальный остаток денежных средств, который может быть аккумулирован на неперсонифицированном электронном средстве платежа (НЭСП), с 60 тыс. до 100 тыс. руб. Лимит переводов в размере не более 200 тыс. руб. в месяц остался при этом неизменным.