Госдума приняла законопроект
Госдума приняла во втором чтении законопроект, который позволяет иностранным банкам открывать филиалы в России. Согласно документу, филиалы иностранных банков должны соблюдать российские законы, касающиеся антисанкционной политики.
Требования к иностранным банкам
Согласно законопроекту, иностранный банк имеет право открыть в России не более одного филиала. Филиал должен иметь полное наименование на русском языке, не более половины его работников могут быть иностранными гражданами. Банк должен открыть официальный сайт в российской национальной доменной зоне.
Для работы в России иностранный банк должен иметь разрешение на банковскую деятельность в своей стране не менее трех лет и кредитный рейтинг не ниже уровня, установленного советом директоров Банка России. Уровни кредитных рейтингов будут опубликованы на официальном сайте регулятора.
Права Центрального банка
Центральный банк получит право назначать своих представителей в филиалы иностранных банков. Представители смогут участвовать в совещаниях, связанных с управлением работой филиала, получать документы и информацию от филиала о его банковской деятельности, запрашивать информацию о сделках и операциях, проводимых филиалом.
Антисанкционная политика
Филиалы иностранных банков должны соблюдать те же правила взаимодействия с иностранными властями, что и российские банки. Действие антисанкционного закона распространяется на филиалы любых иностранных юридических лиц.
Ограничения для филиалов иностранных банков
Филиал иностранного банка не вправе открывать внутренние структурные подразделения, привлекать банковских платежных агентов и субагентов. Филиал и его структурные подразделения должны размещаться в помещениях, находящихся только по одному адресу.
Центральный банк России сможет устанавливать для иностранных банков нормативы финансового рычага и других финансовых рисков.
Ограничения для физических лиц
Через свой филиал иностранный банк не вправе осуществлять банковские операции и сделки с физическими лицами, включая индивидуальных предпринимателей. Исключение составляют переводы денежных средств без открытия банковских счетов и купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.
Возможности для филиалов иностранных банков
Филиал иностранного банка может открывать и вести банковские счета юридических лиц, осуществлять переводы денежных средств по поручению юридических лиц, проводить инкассацию денежных средств, кассовое обслуживание юридических лиц, выступать гарантом и поручителем за третьих лиц, предоставлять в аренду специальные помещения, сейфы для хранения документов и ценностей, проводить лизинговые операции, оказывать консультационные и информационные услуги, выдавать банковские гарантии.
Ограничения для иностранных банков
Иностранному банку через свой филиал запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью. Ограничения не распространяются на ряд случаев, таких как заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами с базисным активом в виде товара, продажа имущества, приобретенного иностранным банком через свой филиал в России для обеспечения своей деятельности, продажа имущества в случае обращения взыскания на предмет залога из-за неисполнения должником обязательства.
Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг
Иностранный банк через свой филиал в России может заниматься профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг в соответствии с российскими законами, за исключением управления ценными бумагами и денежными средствами для совершения сделок с производными финансовыми инструментами.
Гарантийный депозит
В правилах формирования гарантийного депозита филиала иностранного банка установлено, что его минимальный размер равен минимальному размеру уставного капитала банка с универсальной лицензией: 1 млрд рублей. Методику определения расчетного гарантийного депозита установит Банк России.
Депозит будет размещаться на корреспондентском счете в рублях, открытом в Банке России, или вложения в облигации федерального займа или ценные бумаги, эмиссию которых проводит ЦБ для реализации денежно-кредитной политики.
Штрафы и ограничения
Если филиал иностранного банка не выполнит требования ЦБ по устранению нарушений закона о борьбе с отмыванием денег в срок или если эти нарушения угрожают интересам кредиторов, Центральный банк может наложить штраф до 1% от гарантийного депозита филиала, но не менее 1 миллиона рублей. В случае антиотмывочных нарушений, ЦБ может потребовать заменить некоторых банковских сотрудников, ограничить им выплаты бонусов на срок до трех лет или приостановить операции.
Срок вступления в силу
Если закон будет принят, он вступит в силу с 1 сентября 2024 года.
