Совет Федерации одобрил закон о возможности открытия филиалов иностранных банков в России
На заседании в пятницу Совет Федерации одобрил закон, который позволяет иностранным банкам открывать свои филиалы в России. Согласно этому закону, иностранный банк имеет право создать в РФ не более одного филиала.
Для работы в России иностранный банк должен иметь полное наименование на русском языке и не более половины его работников могут быть иностранными гражданами. Филиалы иностранных банков обязаны соблюдать российские законы, касающиеся антисанкционной политики.
Согласно новому закону, филиал иностранного банка обязан открыть официальный сайт в российской национальной доменной зоне. Для работы в России иностранный банк должен иметь разрешение на банковскую деятельность в своей стране не менее трех лет и кредитный рейтинг не ниже уровня, установленного советом директоров ЦБ РФ.
Центральный Банк Российской Федерации (ЦБ РФ) получит право назначать своих представителей в филиалы иностранных банков. Представители ЦБ РФ смогут участвовать в совещаниях, которые касаются управления работой филиала, получать документы и информацию от филиала о его банковской деятельности, запрашивать информацию о сделках и операциях, которые проводит филиал.
Поправки к закону о противодействии санкциям
В закон о противодействии санкциям была внесена поправка, согласно которой филиалы иностранных банков должны соблюдать те же правила взаимодействия с иностранными властями, что и российские банки. Действие антисанкционного закона решено распространить на филиалы любых иностранных юридических лиц.
Реализация мер воздействия (противодействия) обязательна также для филиалов иностранных юридических лиц, через которые иностранные юридические лица осуществляют свою деятельность на территории РФ.
Ограничения для филиалов иностранных банков
Филиал иностранного банка не вправе открывать внутренние структурные подразделения, а также привлекать банковских платежных агентов и субагентов. Филиал и его структурные подразделения должны размещаться в помещениях, находящихся только по одному адресу.
Центральный Банк Российской Федерации (ЦБ РФ) сможет устанавливать для иностранных банков нормативы финансового рычага и иных финансовых рисков.
Иностранный банк через свой филиал не вправе будет осуществлять банковские операции и сделки с физическими лицами, в том числе зарегистрированными в качестве индивидуальных предпринимателей. Исключение составляют переводы денежных средств без открытия банковских счетов и купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.
В итоге, с учетом введенных ограничений филиал иностранного банка сможет открывать и вести банковские счета юридических лиц; осуществлять переводы денежных средств по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов; проводить инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание юридических лиц; выступать гарантом и поручителем за третьих лиц; предоставлять в аренду юридическим лицам специальные помещения, сейфы для хранения документов и ценностей; проводить лизинговые операции; оказывать консультационные и информационные услуги, выдавать банковские гарантии.
Иностранному банку через свой филиал, созданный на территории РФ, запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.
Ограничения для филиалов иностранных банков
Это ограничение не распространяется на ряд случаев: заключение договоров, которые являются производными финансовыми инструментами с базисным активом в виде товара; продажу имущества, приобретенного иностранным банком через свой филиал в России для обеспечения своей деятельности; продажу имущества в случае обращения взыскания на предмет залога из-за неисполнения должником обязательства.
Иностранный банк через свой филиал в России может заниматься профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг в соответствии с российскими законами, за исключением управления ценными бумагами и денежными средствами для совершения сделок с производными финансовыми инструментами.
Гарантийный депозит филиала иностранного банка
В правилах формирования гарантийного депозита филиала иностранного банка установлено, что его минимальный размер равен минимальному размеру уставного капитала банка с универсальной лицензией: 1 млрд рублей. Методику определения расчетного гарантийного депозита установит Центральный Банк Российской Федерации.
Депозит будет размещаться на корреспондентском счете в рублях, открытом в Банке России, также это могут быть вложения в облигации федерального займа или ценные бумаги, эмиссию которых проводит ЦБ РФ для реализации денежно-кредитной политики.
Центральный Банк Российской Федерации (ЦБ РФ) может потребовать увеличить депозит в случаях, когда филиал иностранного банка не выполнит требования ЦБ по устранению нарушений закона о борьбе с отмыванием денег в срок или если эти нарушения угрожают интересам кредиторов.
